看護師のための総合情報ブログ【ごんちゃんのへや】

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今回はプチコラム
【看護師だからこそ!?知っておきたいお金のことシリーズ③】
≪つみたてNISA編≫

 


「つみたてNISAって、どんな制度?」
つみたてNISAという制度を聞いたことがあるという人は多いと思いますが、実際に活用しているという人はそれほど多くはないのではないでしょうか?
そこで、今回はつみたてNISAがどんな制度なのかをまとめました。

 

【つみたてNISAの特徴 】

 

つみたてNISAは長期の資産形成制度です。
20年程度の長期スパンでの運用を前提としている制度で、基本的には老後の資産形成を目的にしています。
短期的な運用には向かない
老後の資産形成など、将来の資産形成が主な目的
という国が作った制度ですが、具体的にどんな特徴があるのでしょうか?
 
つみたてNISAの特徴は
  •  運用益非課税枠がある
  •  国の選定した投資信託に投資できる
  •  100円から投資できる
  •  毎月積み立てていくのが基本的な運用方法
という点が挙げられます。
 

≪運用益非課税枠がある ≫

 
投資の運用益には普通税金が掛かるのなんですが、つみたてNISA枠は運用益非課税になります。 年間40万円までの運用なら非課税になるので、税制的にお得な制度です。
 
同じ運用益を出すのでも、税金が取られるのか取られないのかでは大きな差がありま
す。 税金が発生しないのはつみたてNISAの大きなメリットです。
 

≪国の選定した投資信託に投資できる ≫

 
国の選定した投資信託に投資できるのがつみたてNISAの特徴です。
国が選定しているので、一定程度の信頼性のある投資信託に投資することができます。
 
また、無数の銘柄の中から選ぶという作業が省かれるメリットがあります。
 

≪100円から投資できる≫

 
つみたてNISAは100円から投資できます。
少額で投資することができるので、そこまでハードルが高くありません。
 
100円で投資できる投資先はそこまで多いわけではないので、少額投資ができる点もつみたてNISAの大きな特徴になっています。
 

≪毎月積み立てていくのが基本的な運用方法 ≫

 
つみたてNISAは毎月積み立てて投資するのが基本的な運用方法です。
(毎日積立も可能)
  • 毎月(毎日)の積み立て設定を行う(1ヶ月100円から)
  • その設定のまま放置で運用する
  • 設定の変更も簡単に可能
  • 資産を引き出したい時に引き出す
1回設定した後はその設定に従って、自動的に購入手続きしてくれます。
 
最初の設定は難しいかもしれませんが、その後は基本的に何もする必要がありません。
資産を引き出したい時に引き出すことができます。
 

【まとめ】

 
老後資産を運用するつみたてNISAとはどんな制度なのかをまとめました。
少額で投資できる制度で、運用益非課税がある国の制度です。
  • 長期間で運用したい
  • 運用益非課税枠を使いたい
  • 国が選定した投資先から投資したい
という人向けの投資がつみたてNISAになっているので、知識としてぜひ知っておいてください!
 
実際に運用するかは別として、知っておいて損がない制度ですよ。

 

*ちなみに*

 ごんちゃんは、つみたてNISAの運用で子どもの教育資金と老後資金に充てる予定です!

iDeco、保険運用、つみたてNISA、株式投資、不動産投資、貯金など複数の投資を組み合わせて行うことで、よりご自身のライフプランに沿った、リスクの低い資産運用が可能です!)